身近な相談会 ~確定拠出年金

2020年11月21日

午後の相談会では、ファイナンシャルプランナーの鈴木さんに来ていただきました。

不動産売買に限らず、これからの人生計画に「ライフプラン」はあったほうがいいと思いますが、開催してもなかなか集客できない相談会です。

 

やはり、来客はゼロ。

 

そのため、相談予定時間の3時間、みっちり雑談していました。

 

鈴木さんの得意は、経営者に向けた確定拠出年金(401K)と健康経営

確定拠出年金のメリットは、

1.掛け金が全額無税なので合法的な節税になります。

2.拠出期間につく利息も無税

3.最後に受けとるとき、

   一括でもらうときは、退職金と同じ税制

   何回かに分けて受けとるときは公的年金と同じ税制

   とされているので、かなり税金が浮くそうです。

 

1ヶ月の掛け金は、最大55000円です。これを20年かけ続けると1320万円になります。この1320万円に利息を足した金額を受けとるとして、仮に合計が1400万円としても10万円程度の税金で済みます。まともに所得税として払うよりかなり有利な税制です。

 

 

次回もご予約がなかったら、私が相談者ににって、私のライフプランを作っていただこうと思っています。

 

 

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